8 3452 56-89-98
8 966 762-79-97

Документы для банковской гарантии


Минимальный перечень документов для «белой» Гарантии

Документы для выпуска легитимных банковских гарантий без нарушения требований законодательства и Центрального Банка:

  • Заявка – Анкета на предоставление гарантии (по форме Банка);
  • Финансовая отчетность (формы № 1, 2) за пять последних квартальных дат с отметкой налоговых органов либо с приложением квитанции почтового отправления, в случае сдачи отчетности в электронной форме вместе с ней предоставляются документы из ФНС о принятии отчетности и вводе данных по электронным каналам связи;
  • Устав;
  • Решение о создании (протокол);
  • Свидетельство о государственной регистрации;
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  • Информационное письма об учете в ЕГРПО («коды статистики»);
  • Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ) на дату последних изменений;
  • Протокол (выписка из протокола) о назначении руководителя предприятия; Решение/Протокол о назначении единоличного исполнительного органа;
  • Внутренний приказ о вступлении в должность руководителя организации и назначении главного бухгалтера;
  • Паспорта лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (допускается предоставление 2-ой и 3-ей страниц и страницы с данными о последнем месте регистрации);
  • Действующий договор субаренды, свидетельство о праве собственности по месту нахождения компании;
  • Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ), зарегистрированных до 01.07.2002 г.
  • Справка «Акт сверки расчётов» из налогового органа о состоянии расчетов по налогам и сборам или Справка из налогового органа об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетом. Получение указанных документов возможно по электронным каналам связи с предоставлением квитанции о приёме документов; (срок действия Акта сверки / справки на момент предоставления в Банк не может превышать 30 календарных дней);

После прочтения такого списка не стоит отчаиваться – на практике подготовка и отправка такого комплекта документов у наших клиентов занимает суммарно не более 2-3 часов, практически не выходя из офиса.

 

Комплект документов для получения банковской гарантии

Комплект документов для получения «белой» гарантии не может состоять из 2-3 сканированных копий уставных документов. Чтобы оформить банковскую гарантию, банку необходимо реально оценить компанию. Банк должен покрывать риски, связанные с выдачей обеспечения.


Комплекта должно быть достаточно для банка, чтобы:

  • полностью персонифицировать клиента (собственники, руководители, местонахождение, банковские реквизиты и пр.);
  • убедиться в его «добросовестности» (проверить соответствие полномочий руководителя, положения устава, договора аренды/наличие собственности, соответствие адресов и пр.);
  • оценить финансовое состояние клиента – от финансового состояния зависит размер резервов, который создает банк, выдавая «белую» гарантию;
  • подтвердить факт обращения клиента за гарантией и согласия клиента на условия договора о выдаче гарантии;
  • отчитаться о проведении вышеперечисленных мероприятий в случае плановой/внеплановой проверке Центрального Банка;


Последний пункт требует наличия в банке комплекта документов в одном из следующих видов:

  • Электронные копии документов (сканы), заверенные действующей на момент выпуска гарантии Электронной подписью полномочного лица организации-клиента;
  • Бумажные копии документов, заверенные подписью полномочного лица организации-клиента и печатью.


После прохождения оценки компании Вы получите предварительное одобрение от банка и предложение по условиям.